28万可拍下銀行控股权?背後深藏26亿骗貸大案,銀行董事會股东大會...

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28万可拍下銀行控股权？暗地里深藏26亿骗貸大案，銀行董事會股东大會持久"瘫痪" 原創 安毅 券商中國

28万元就可以拿下一家銀行控股权，如许的“功德”你敢信赖嗎？

京东司法拍賣平台信息显示，石家庄中级人民法院将于12月尾對晋州恒升村镇銀行60%股权、藁城恒升村镇銀行30%股权举行分笔拍賣，合计起拍價别離為28万元、1800万元。

据领會，這些被拍賣的股权均由赵强及其代持人現實节制，此番拍賣也是為了推動赵强犯欺骗貸款罪、貸款欺骗罪、不法吸取公家存款罪一案履行。

法院一审認定，2015年9月至2018年8月，赵强等人教唆銀行表里部职员，以多户联保的情势，假冒别人名义，建造虚借貸款合同從晋州恒升村镇銀行欺骗貸款总计26亿余元，此中未了偿貸款近12亿元。

2家村镇銀行大額股权被拍賣

京东司法拍賣平台信息显示，此番晋州恒升村镇銀行（下称“晋州恒升銀行”）、藁城恒升村镇銀行（下称“藁城恒升銀行”）股权拍賣均于12月23日至24日举辦。

此中，晋州恒升銀行60%股权被均匀拆分成12笔举行公然拍賣，每笔起拍價仅2.33万元，合计起拍價约28万元。

藁城恒升銀行30%股权被均匀拆分成6笔举行公然拍賣，每笔起拍價300万元，合计起拍價1800万元。

评估機構認為，晋州恒升銀行60%股权價值為零，藁城恒升銀行30%股权價值為2339.4万元。是以，两家銀行股权起拍價较為迥异。

拍賣通知布告中同時夸大，买受人應合适銀保监會對村镇銀行设定的股东資历前提，并共同銀行事先向羁系部分報备。若是买受人資历未获羁系部分审批經由過程，则拍賣股权有没法過户的危害。

据领會，晋州恒升銀行、藁城恒升銀行均建立于2014年頭，第一大股东均為浙江温州瓯海农商行，後者别離持有2家村镇銀行40%股权。

拍賣通知布告显示，石家庄中级人民法院系在履行赵强犯欺骗貸款罪、貸款欺骗罪、不法吸取公家存款罪一案中，對其涉案資產举行查封、冻结，并予以拍賣。

按照表露的拍賣信息，赵强小我别離持有晋州恒升銀行、藁城恒升銀行5%股权，但晋州市鑫荣汽車質料等3家企業别離代赵强持有晋州恒升銀行10%股权，张某等5名小我别離代赵强持有该行5%股权；藁城區天达電氣、河北森力化工產物贩賣、石家庄贞觀商贸3家企業别離代赵强持有藁城恒升銀行10%、10%、5%股权。

這象征着，除第一大股东浙江温州瓯海农商行所持40%股分外，晋州恒升銀行残剩股权均由赵强及其代持人节制，他才是這家村镇銀行的現實节制人。

触及26亿元骗貸大案

那末，赵强是谁？2019年末的一审裁决中，他的犯法究竟被暴光。

事變缘起2018年。昔時8月，瓯海农商銀行報案称，该行在對晋州恒升銀行举行合規查抄時，發明晋州恒升銀行违規發放貸款，且存在冒名骗貸环境。

後經晋州專案组查明：该案系由犯法嫌疑人赵强幕後教唆，以多户联保的情势，由别人冒名签定貸款合同從晋州恒升銀行欺骗貸款。

此中，在銀行外部，靳某等人在赵强的教唆下，建造收拾虚借貸款資料并送往各支行举行貸款审批、支取貸款、還本付息；在銀行内部，晋州恒升銀行副行擅长某賣力和谐各支行违規审批發放联保貸款，周某等多名支行事情职员在赵强的教唆和言语勒迫下對銀行外部供给的貸款質料不举行任何审查和入户查询拜访，编造貸款查询拜访陈述，建造联保貸款审批手续落後行审批發放貸款，综合保障部司理张某催促各支行尽快發放子虚联保貸款。

成果使人震動。經审计，2015年9月至2018年8月時代，赵强欺骗晋州恒升銀行貸款总计26亿余元，他将此中的15.6亿余元用于還本付息、此外2.4亿余元用于出產谋劃勾當，其余的8亿余元被他占為己有（此中包含赵强用别人名义采辦房產合计1.6亿余元）。截至案發前，赵强未了偿貸款合计6212笔，未了偿貸款本金11.98亿元。

因涉嫌欺骗貸款罪，赵强于2018年9月被刑事拘留，10月被拘系。晋州市公安局次年3月以赵强涉嫌欺骗貸款罪、貸款欺骗罪向晋州市人民查察院移送审查告状，该院後将该案向石家庄市人民查察院移送审查告状。

石家庄人民查察院审查告状時代，晋州市人民查察院又于2019年7月以赵强涉嫌不法吸取公家存款罪向该院移送审查告状。据查，就在案發前夜，赵强還經由過程讓晋州恒升銀行事情职员及该行的屯子揽存员向社會倾销杭州某公司（由赵强現實节制）理財富品的方法，违規贩賣私募基金，不法吸取公家存款897万元，触及集資介入口腔噴霧,人274人。

2019年末的一审裁决显示，赵强因欺骗貸款罪、貸款欺骗罪等数罪并罚，被判無期徒刑；靳身體乳噴霧,某等14人因犯欺骗貸款罪，周某等16人因犯违法發放貸款罪，别離获刑不等，并處2万元至10万元不等的罚金。别的，另有数名涉案职员被網上追逃。

骗貸案影响卑劣：銀行股东大會、董事會“瘫痪”

除究查涉案职员法令责任外，2021年4月，河北銀保监局還公布行政惩罚事前告诉书投递通知布告，對相干銀行职员予以行政惩罚。

此中，于某在晋州恒升銀行任副行持久間，對该行违規發放借冒名貸款负有重要责任，且紧张越权审批財政開支。是以對其作出取缔毕生高管职员任职資历，并制止毕生從事銀行業事情的行政惩罚；周某等8人在對该行违規發放借冒名貸款负有直接责任，均被毕生禁業。

大型骗貸案的產生，也對晋州恒升銀行，甚至该行明面上的第一大股东瓯海农商行造成极大影响。

据领會，在巩固温州當地市場，加大資金营業投入的同時，瓯海农商行设立了多家村镇銀行，開辟域外营業。截至2019年底，该行于浙江、贵州等省市倡议16家村镇銀行，持股金額合计4.69亿元。

瓯海农商行2019年報提到，2018年该行联营企業晋州恒升銀行產生员工违法發放貸款及欺骗貸款案件，今朝案件尚處于侦察阶段。經開端统计，涉案貸款年底余額近12亿元，占年底全数貸款余額的96.3%，不良貸款跨越12亿元，不良貸款率高达99.5%，而年底不良貸款拨备率仅為11.6%。

2020年7月新世纪评级口香噴劑,對瓯海农商行出具的跟踪评级陈述也提到，2019年1月起，因晋州恒升銀行股东大會、董事會已處于瘫痪状况，瓯海农商行已没法經由過程股东大會和董事會對晋州恒升銀行的法人治理、谋劃决议计劃、財政辦理举行节制，故该行按照律所法令定見再也不将其纳入归并報表。

该陈述同時指出，因為晋州恒升銀行產生员工违法發放貸款及欺骗貸款案件，涉案金額占全数貸款总額比重较大，案件尚處于侦察阶段。瓯海农商行對该村镇銀行後续存在较大的辦理压力，面對着存量危害資產的處理压力。

在2021年7月最新评级陈述中，新世纪评级则流露，GS娛樂城,今朝晋州恒升銀行案件已获法院裁决，處于履行阶段，典質財富的處理陆续收受接管資金。

责编：桂魔龍傳奇試玩,衍民

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