谨防披着銀行“马甲”的貸款中介!多家銀行密集發声,普惠貸款也被...

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年终将至，貸款营销德律風和短信日渐增多，来電者均是銀行信貸员嗎？究竟并不是如斯，此中不乏有披着銀行“马甲”倾销貸款產物的犯警貸款中介。

据不彻底统计，近一個多月以来，已有多個省分约30家銀行機構公布严防貸款中介的相干声明，包含工商銀行云南省份行和中山分行、中國銀行西藏分行、扶植銀行台州分行、招商銀行贵阳分行等國有大行及股分行部属機構，亦包含德州农商銀行、太原农商銀行、兴和县屯子信誉互助联社等銀行。

此中，多家銀行在声明中暗示從未與任何中介機構或小我展開貸款营業。同時，另有銀行提示客户在打點小我消费貸款進程中，不收取任何中介费、手续费、先容费等。

多家銀行声明未與貸款中介互助，

不收取中介费等

比年来，固然羁系趋向從严，但仍有犯警貸款中介機構“冒充”銀行，以浮夸营销方法引诱客户貸款。

近一個多月以来，已有约30家銀行機構公布了严防貸款中介的相干声明。好比，工商銀行中山分行12月公布了《關于工商銀行中山分行未與任何貸款中介機構或小我展開小我谋劃及小我信誉消费貸款营業互助的声明》，此中暗示：“近期，我行發明有中介機構或小我公布子虚信息，宣称可协助打點我行小我谋劃及小我信誉消费貸款营業，操纵客户資金周轉严重、急迫获得貸款的生理向客户索取高額鼻炎膏,手续费。”

该分行瘦肚子飲料,還说起，其打點的小我谋劃及小我信誉消费貸款营業除合同商定利錢外，無需付出中介费、代庖费、手续费等。

招商銀行贵阳分行也暗示，其未與任何犯警貸款中介展開营業互助，客户在该行打點营業無需向中介付出辦事费、先容费、代庖费等用度。

别的，部門农商行也一样公布相干声明，好比，阳泉农商銀行暗示，该行所有信貸营業均未與任何中介機谈判小我互助，在该行打點貸款除收取合同商定的貸款利錢之外，不必付出“中介费”、“先容费”、“手续费”、 “包過费”、 “代庖费”等任何用度。

锡林浩特农合行發文称，為保障泛博客户正當权柄，防备不法中介和小我以该行名义對外鼓吹该行貸款营業，特此声明称，该行所有信貸营業均未與任何中介機谈判小我互助。

太原农商行则發文暗示，该行所有貸款营業均未與任何中介機構或小我互助，在该行打點貸款除收取合同商定的貸款利錢之外，不必付出“中介费”“先容费”“手续费”“包過费”“代庖费”等任何不合法用度。

多家銀行称将依法究查法令责任，

有中介機構盯上“普惠貸款”

在提示泛博客户防止被骗的同時，多家銀行则暗示将對犯警举動依法究查其法令责任。好比，工商銀行中山分行暗示，若有第三方假冒我行名义經由過程微信、互联網站、各種非官方APP、德律風、短信等渠道施行子虚鼓吹、供给信貸咨询及营業打點，從中收取中介费等犯警举動，我即将依法究查其法令责任。

德州农商銀行声明指出，對未經我行授权，私行以我行名义對外鼓吹、供给信貸咨询、营業打點的中介機谈判小我，我即将依法究查其法令责任。

同時，多家銀行公然了咨询德律風，称若有發明任何子虚鼓吹，索要中介费等分歧理收费線索，實時與銀行接洽。别的，另有銀行称，若是客户有貸款需求，则應經由過程正規渠道打點，并公然申貸德律風。

别的，部門犯警貸款中介還“盯上”了銀行的普惠貸款营業。近日，工商銀行云南省份行公布關于普惠貸款营業不與任何貸款中介機構或小我展開营業互助的公然声明，此中指出：“我行未與任何中介機構或小我展開普惠貸款营業互助，我行及下辖16個二级分行未與任何貸款中介機構或小我展開普惠貸款营業互助，未拜托任何貸款中介機構或小我代收貸款資料和代為展開貸款查询拜访，從未拜托任何貸款中介機構或小我打點‘過桥’‘轉貸’‘貸款提額’等营業，請泛博客户提高警戒，不要輕信来源不明的德律風、短信或收集告白，更不要随便向目生人供给小我信息或轉账，防止被骗上當。”

中信銀行宁波分行公布了關于不與任何中介機構及小我展開普惠貸款营業营销互助的公關声名，此中说起，中信銀行宁波分行及其辖属機構不與任何中介機構及小我展開普惠貸款营業营销互助，對冒用中信銀行或以中信銀行互助方名义鼓吹推介貸款营業的中介機構與小我，中信銀即将依法究查法令责任。

已有機構因假冒銀行倾销貸款遭罚，

多地整治犯警機構

究竟上，今朝已有大型貸款中介因存在犯警举動被惩罚或被清退。好比，本年1月15日，据上海市市場监視辦理局動静，上海涞富企業辦理咨询有限公司因其假冒銀行名义举行倾销貸款营業，被罚30万元。惩罚事由显示，2023年4月至7月，當事人利用第三方短信平台以农業銀行、扶植銀行、工商銀行等名义向上海地域手機用户群發营销短信，口臭如何治療,同時還利用第三方AI语音呆板人软件，以銀行客户司理等名义倾销貸款营業。

本年3月中旬，上海警方以涉嫌欺骗罪的名义查封了姑苏2家、無锡1家貸款中介公司，均為中企企祥（姑苏）科技有限公司及其联系關系公司。

此前，已有多地羁系部分公布展開冲击犯警貸款中介專項举措的通知。好比，國度金融监視辦理总局江苏羁系局等9個機構在本年7月24日印發《關于展開冲击整治犯警貸款中介專項举措的通知》。

此中，在“违法营销举動”中说起，有的犯警貸款中介經由過程违法营销，吸引消费者打點貸款，從中收取高額中介用度。一是“冒充”，一些犯警貸款中介冒充銀行事情职员，打着銀行信貸部、渠道部、直貸中間等名义，频仍致電消费者，宣介額度高、利率低、放款快、無典質、無担保纯信誉等特性，申請加微信，推送貸款营销信息，吸引或引诱消费者經由過程其打點貸款。

二是“强调”，一些犯警貸款中介打着與銀行等貸款機構互助的灯号，操纵消费者對貸款政策不领會、對貸款营業流程不認識的弱點和客户急于获得貸款的生理，成心强调貸款難度，谎称把握貸款機構内部資本，可供给所谓的“敏捷放款”“加速审批”等辦事，以先容费、辦事费等名义向客户收取高額用度。

與此同時，本年7月16日，國度金融监視辦理总局上海羁系局公布《關于依法保護金融市場秩序冲击金融违法犯法的機制》，针對有體系性危害隐患、紧张粉碎金融秩序、紧张侵害金融消费者正當权柄、社會影响卑劣的犯警金融中介，增强结合研判和刑事冲击，防备跨行業范畴和新型金融勾當危害。

本年3月，國度金融监視辦中華貔貅館,理总局湖北羁系局公布《關于警戒假冒銀行员工施行欺骗的危害提醒》，此中说起，假冒銀行员工施行欺骗案件频發，侵害消费者权柄，侵扰金融市場秩序。湖北羁系局提示泛博消费者高度警戒此類欺骗，严防財富丧失。

按照提醒，犯警份子假冒銀行员工施行欺骗凡是經由過程如下两個步调施行：步调一：犯警份子先經由過程德律風营销或直接上門营销，宣称是銀行事情职员，向消费者展現捏造的“銀行事情證”，以许诺打點高額貸款，門坎低、放貸快、费率少為由，操纵消费者急需用錢的生理施行欺骗。

步调二：犯警份子經由過程伪基站假冒銀行官方客服群發欺骗短信，以銀行账户資金异样、小我信息需更新為由，引诱消费者點击短信中對應链接填写銀行账户信息，欺骗消费者收到的短信驗證码，從而窃取消费者銀行账户資金。