小額貸公司的违法發放貸款無罪案例

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刘某新系某小額貸款有限公司法定代表人、总司理，金某平為某投資咨询公司賣力人，颜某海為某担保公司賣力人。刘某新、金某平、颜某海磋商决议，由金某平以某投資咨询公司名义向某小額貸款有限公司申請貸款5000万，颜某海的担保公司供给信誉担保，貸款資金用于炒股，三方配合取利。貸款审核時三人隐瞒了貸款的現實用處及担保物不足等环境，貸款得以审核經由過程。後炒股失败，因没法奉還貸款案發。三人到案後供述结案件究竟，查察院以刘某新犯调用資金罪，金某平、颜某海犯合同欺骗罪，向法院提起公诉。

一审步伐

一审法院审理認為：從資金流向看，貸款資金由小額貸公司轉到投資咨询公司，再以投資咨询公司名义用于炒股，都因此单元名义举行，難以認定系给小我利用或假貸给小我；從資金的發放方法看，主如果經由過程貸款壯陽藥品,情势發放，故今頭髮生長液,朝證据不宜認定被告人刘某新的举動组成调用資金罪。現有證据也不足以證實金某平具备不法占据貸款資金的目標，且刘某新作為小額貸公司法定代表人對貸款一事明知，難以認定小額貸公司遭到坑骗，故認定被告人金某平、颜某海的举動组成合同欺骗罪證据不足，罪名不克不及建立。综合本案究竟和證据，三被告人的举動组成违法發放貸款罪，且组成配合犯法。金某平系违法發放貸款的起意者，并鸠集各被告人配合策動，且現實利用了违法發放的資金，理當認定為主犯；刘某新作為金融機構的事情职员，操纵担當小額貸公司总司理的职務便當，违法發放貸款，在配合犯法中起重要感化，也理當認定為主犯；颜某海介入违法發放貸款，在配合犯法中起次要、辅助感化，系從犯，裁决以下：

1.被告人刘某新犯违法發放貸款罪，判處有期徒刑七年，并惩罚金人民币十万元。

2.被告人金某平犯违法發放貸款罪，判處有期徒刑七年，并惩罚金人民币十万元。

3.被告人颜某海犯违法發放貸款罪，判處有期徒刑三年，并惩罚金人民币五万元。

二审步伐

一审宣判後，被告人刘某新、金某平不平，提出上诉。

二审步伐中，上诉人及辩解人提出，主體上某小額貸款公司不是法令劃定的金融機構，客觀上上诉人没有施行违背“國度劃定”举動，不合适违法發放貸款罪的组成要件，不组成违法發放貸款罪。

二审法院經审理認為，關于某小額貸公司是不是属于金融機構問題，某小額貸公司是由金融辦审批和羁系的有限责任公司，不吸取公家存款，重要谋劃發放貸款营業，在資金来历、设立步伐、羁系主體、危害承當等方面與銀行和其他金融機構存在较着不同；人行支行虽给小額貸公司分派了金融機構编码，可是该支行明白暗示其仅對小額貸公司的金融機構编码举行注册、變動、撤消辦理，不賣力小額貸公司的营業辦理；銀监會羁系分局也暗示其不賣力小額貸公司的审批和羁系，金融機構编码只是為了金融统计、查询拜访、阐發，而不是對小額貸公司属于金融機構简直認，小額貸公司也没有得到“金融允许證”等金融機構派司。故認定小額貸公司不属于金融機構。牙齒美白牙膏,

關于是不是违背國度劃定問題，刑律例定所称违背國度劃定，是指违背法令、行政律例等劃定，銀监會、人行制订的小額貸公司試點引导定見及省级當局出台的小額貸公司辦理暂行法子，不属于刑律例定的“國度劃定”，本案證据没法證實各被告人施行的举動违背了“國度劃定”。

二审法院對各被告人作出了無罪裁决。

备注：為简略、简便阐明問題，省略了發還重审、再审等空轉的步伐，直接以一汽車清潔劑,审、二审取代。

李振斌状師：經濟學學士，郑州大學法令硕士，河南良承状師事件所刑事部主任，长于范畴：刑事辩解、重大民商事诉讼。执業以来，秉承诚笃信誉，尽职尽责的辦事理念，打點了大量刑事、民事及行政胶葛案件，取很多起無罪、不告状案例。小我座右铭：任何案件都有可以夺取的空間，關頭在于發明問題的目光。

重大疑問繁杂案件互助團隊

干卫东状師：前法官，後告退轉行作状師，长于重大刑事案件辩解，辩解氣概诙谐滑稽、刁悍有力，捉住問題紧追不放，深谙“抓辫子、扣帽子、打棍子”之精華，化陈旧迂腐為奇异，博得了當事人和及其家眷的遍及尊敬和承認。

王兴启状師：一個有點空想專做刑案的刑辩状師。每個案件都举行邃密化辩解，辩不惊人誓不休，辩無结果不放手！2023年拿到四個無罪裁决。曾辩解的案件：天下范围最大的車貸網P2P公司“微貸網”涉恶案、内蒙“包頭案”、商丘“三潘”组织带领黑社會性子案、湖北河山厅纪檢布告王某平案、四川达州黄某平暴力收車案、湖北蕲春公安局副局长刘某斌贪污、徇私枉法案、重庆網红肖胖子（肖某中）加害著作权案、南阳郑某涛违法放貸、调用資金案等。

郑世保傳授：郑州輕工業大學傳授，法學博士，状師，河南省第二届優异中青年法學家，郑州市人民當局首届法令参谋，河南省法治智库專家，河南省高档黉舍哲學社會科學立异團隊首席專家，郑州、信阳等仲裁委员會仲裁人。长于重大刑事案件辩解事情的兼顾计劃，立體辩解，得到杰出的辩解结果。

梁三利傳授：中共江苏省委党校法學傳授，法學博士後，状師，省當局法令参谋，省司法厅正當性审查專家、行政立法委员會委员，姑苏市當局法令参谋團成员，江苏省理论宣讲專家库首批專家。南京、無锡等仲裁委委员會仲裁人。长于發掘刑案的邊邊角角歐冠杯決賽,，“谋定尔後動”，系统化構建辩解思绪，获适當事人及其家眷的由衷感谢感動。

陈在上傳授：河南財經政法大學刑事司法學院副院长，傳授，状師，西南政法大學法學博士，美國威斯康星大學公派拜候學者，河南財經政法大學诉讼法钻研中間钻研员，司法案例钻研院（最高人民查察院司法案例钻研基地）钻研员，刑事司法學院刑事辩解钻研中間主任，长于刑事辩解，特别是經濟职務犯法案件與涉外案件辩解與代辦署理，庭内庭外综合發力，助力案件获得更好结果。